Правки импортированных операций
Брокер не всегда может назвать операцию правильно — в отчёте просто нет нужных данных. Возврат налога приходит обычным пополнением, НДФЛ списывается как вывод, а дивиденд по акции — строкой «зачисление средств» без единого упоминания бумаги. Разобраться в этом можете только вы: у вас есть контекст, которого у брокера нет.
Раздел Правки позволяет уточнить исходные данные для портфеля так, чтобы исправление не сломало расчёты и не потерялось при следующей загрузке отчёта или синхронизации API.
Открыть: hadl.app/import-operations → вкладка Правки.
Главное правило: не удаляйте и не заводите заново
Самый частый способ «исправить» операцию — удалить её и добавить правильную. Так делать не нужно, и вот почему.
Остаток по активу в HADL нигде не хранится готовой цифрой — он собирается из связей между операциями. Когда вы покупаете акции на 50 000 ₽, эта покупка «съедает» часть конкретного пополнения. Продажа, в свою очередь, съедает часть конкретной покупки. Получается цепочка, по которой считаются и остаток, и себестоимость, и прибыль.
Удаление операции рвёт эту цепочку безвозвратно: вместе с самой операцией уходят все списания, которые к ней привязаны. Новая операция приходит уже без этих связей — она выглядит одинаково, но потраченное к ней не привязано. Остаток раздувается ровно на потраченную сумму, и вручную это не откатывается.
Поэтому для смены типа есть отдельное действие, которое сохраняет операцию на месте и меняет только то, чем она считается.
Как изменить тип операции
В таблице операций откройте меню строки (три точки) → Изменить тип.
Пункт появляется не у всех операций — только там, где смена типа безопасна и осмысленна. Доступные превращения:
| Из чего | Во что | Когда пригодится |
|---|---|---|
| Пополнение | Возврат налога | Вернули НДФЛ, внесли на счет брокера - брокер и мы видим как пополнение |
| Пополнение | Начисление (дивиденд) | Дивиденд переведен на карту мимо брокерского счета, затем был отправлен обратно на счет - брокер и мы видим как пополнение |
| Вывод | Налог | Брокер удержал НДФЛ и показал это как вывод средств |
| Вывод | Прочие расходы | Комиссия за обслуживание, плата за услуги, штраф |
Обратные превращения тоже доступны — правку всегда можно отменить.
Дивиденд можно привязать к бумаге
Если вы выбрали Начисление, появится необязательное поле с выбором бумаги. Укажите её — и выплата попадёт в карточку этой акции, а не останется безымянным зачислением на рублёвый счёт.
Деньги при этом остаются там, где были — на счёте в валюте зачисления. Меняется только то, по какой бумаге учтена выплата. Стоимость портфеля останется прежней.
Если одним переводом пришли выплаты по нескольким бумагам
Обычная история: дивиденды по двум бумагам упали на карту в один день, а на брокерский счёт вы вернули их одним переводом. Одной бумагой такой приход не описать — нажмите Это выплаты по нескольким бумагам и укажите, сколько из суммы приходится на каждую.
Сумма долей должна сойтись с суммой операции — сервис показывает остаток и не даст сохранить, пока он не обнулится. Это не придирка: доход обязан совпасть с деньгами, иначе на счёт пришло одно, а в доходах окажется другое.
Сама операция при этом не делится. Деньги остаются одной строкой — из них уже могли что-то купить, и дробить её нельзя. Меняется только то, по каким бумагам учтён доход: вместо одного начисления появляется несколько, по одному на бумагу.
Отменить такую правку можно только целиком, из журнала правок: снять одну бумагу из группы нельзя — деньги остались бы на месте, а доход повис бы на остальных.
Если в переводе были и свои деньги
Бывает и сложнее: дивиденды пришли на карту, а через неделю вы занесли на счёт 60 000 ₽ — из них 30 000 ₽ те самые выплаты, а 30 000 ₽ ваши собственные. Разметить такой перевод целиком нельзя: часть его — действительно пополнение, и записать её доходом значит завысить доходность.
Здесь работает другой подход — описать события так, как они происходили. Выплаты и перевод были разными событиями, значит и операций должно быть несколько:
| Что добавить | Дата | Сумма |
|---|---|---|
| Начисление по первой бумаге, с зачислением в портфель | день выплаты | 10 000 ₽ |
| Начисление по второй бумаге, с зачислением в портфель | день выплаты | 20 000 ₽ |
| Вывод | день, когда деньги ушли на карту | 30 000 ₽ |
Сам перевод на 60 000 ₽ при этом не трогаем — он так и остаётся пополнением.
В результате сходится всё: сумма пополнений станет 30 000 ₽ вместо 60 000 ₽, доход вырастет на 30 000 ₽, а остаток на счёте не изменится. Выплаты попадут в карточки своих бумаг.
Четыре момента, от которых зависит результат:
- У начислений включите «Зачислить в портфель». Иначе выводу будет нечего списывать, и он срежет 30 000 ₽ реальных денег — остаток уедет вниз.
- Начисления датируйте не позже вывода. Если вывод окажется раньше, системе нечего будет списать, и она добавит корректировку.
- Сам перевод размечать не нужно. Пометив ещё и его, вы посчитаете тот же доход дважды.
- В «Выводах» появятся 30 000 ₽ — и это правда: деньги действительно уходили на карту, а потом вернулись.
Так же выглядят дивиденды на карту у брокеров, которые сообщают о них сами: сервис строит эту цепочку автоматически. Здесь вы собираете её руками, потому что в отчёте этих событий нет.
Пара ограничений, о которых честно стоит знать:
- Бумага должна быть в портфеле на дату выплаты. Если её уже продали до зачисления, привязать не получится. Оставьте начисление на валюте.
- Налог не восстанавливается. На счёт приходит сумма уже за вычетом НДФЛ, а сколько удержали — в отчёте не написано. Начисление будет учтено как есть.
Правка переживает повторный импорт
Это ключевое отличие от ручного редактирования.
Каждая загрузка отчёта пересобирает операции за период заново: старые удаляются, новые создаются из файла. Любое исправление, сделанное «в лоб», при этом стёрлось бы — и так каждый раз.
Смена типа записывается отдельно, как ваше решение по конкретной операции. После импорта система находит эту операцию в новых данных и применяет правку снова. Переделывать ничего не нужно.
Если применить не удалось, правка не пропадает молча — она попадает в группу Требуют внимания с объяснением:
- «Операция не найдена» — её нет в новых данных. Обычно так бывает, когда отчёт загрузили за более короткий период или брокер убрал операцию из выгрузки.
- «Подходящих операций несколько» — в данных появились неотличимые операции (та же дата, та же сумма), и система не стала угадывать, к какой из них относится ваша правка.
Подсказки: «Похоже на дивиденды»
Из строки «зачисление средств» название бумаги не достать — его там нет. Но узнать выплату можно по косвенным признакам: система смотрит, сколько бумаг было у вас на дату закрытия реестра, умножает на размер выплаты из справочника дивидендов и сравнивает с суммой, которая пришла на счёт.
Если сходится — пополнение попадает в подсказки с указанием бумаги и уверенности:
- высокая — сумма совпала точно, обычно с точностью до удержанного НДФЛ;
- средняя — сходится, но с отклонением;
- низкая — сумма круглая. Переводы с карты почти всегда кратны тысяче, а выплаты по бумагам — почти никогда, поэтому к таким совпадениям стоит присмотреться внимательнее.
Ничего не применяется само. Подсказка — это догадка по совпадению сумм, а решение всегда за вами: нажмите Это дивиденд, если согласны, или Показать, чтобы сначала посмотреть операцию в общем списке.
Если кандидатов много и вы их все проверили, кнопка Это не дивиденды скроет разобранное. Появится новый кандидат после следующего импорта — блок вернётся уже только с ним.
Ручные операции поверх импорта
Иногда в отчёте или API брокера чего-то не хватает, и операцию приходится добавить самому. Это обычная ситуация, но у него есть одна деталь, от которой зависит, сойдутся ли цифры.
Указывайте счёт
При импорте HADL сверяет свой расчёт с остатками, которые прислал брокер, и на разницу дорисовывает корректировку. Сверка идёт по конкретному счёту у конкретного брокера. Если ручная операция не привязана к счёту, для сверки её как будто нет: система видит недостачу и добавляет корректировку поверх вашей операции — остаток задваивается.
Поэтому в форме добавления операции заполняйте Агента и Счёт. Если у портфеля есть счета брокера, поле «Счёт» появится под «Агентом» и покажет только счета выбранного брокера.
Если в портфель импортируют из одного источника, брокер подставится сам. При двух и более источниках его нужно выбрать: выбирать наугад система не станет, чтобы не увести операцию в чужой контур сверки.
Что будет, когда брокер пришлёт эту операцию сам
Ручные операции повторный импорт не удаляет — иначе вы теряли бы их при каждой загрузке отчёта. Но однажды брокер может прислать то же самое событие: например, вы загрузили отчёт за более длинный период.
Тогда ваша ручная операция становится дублем и завышает остаток. Система это замечает и показывает в группе Требуют внимания: «Эта операция теперь приходит от брокера». Кнопка Удалить ручную уберёт дубль, брокерская останется на месте.
Удалять автоматически мы не будем: совпадение здесь приблизительное — у брокера своя дата зачисления и своя сумма после комиссии, — а на другой чаше весов данные, которые вы ввели руками.
Где указано, что операция правлена?
В таблице операций у изменённой строки появляется значок карандаша рядом с типом. Наведите — увидите подсказку, нажмите — попадёте в журнал правок.
Обратный переход тоже есть: кнопка Показать в любой строке журнала открывает таблицу операций, отфильтрованную на эту правку. Для дубля покажутся сразу обе строки — ваша и брокерская, чтобы их не пришлось искать глазами.
Группа Действующие правки — полный список того, что сейчас в силе. Любую можно отменить кнопкой Отменить: операция вернётся к тому виду, в котором её присылает брокер, и следующий импорт больше не будет накладывать правку.
Коротко
- Не удаляйте импортированные операции ради исправления — используйте Изменить тип.
- Правка переживает повторную загрузку отчёта; если наложить не удалось, вы увидите это в Требуют внимания.
- Дивиденд можно привязать к бумаге — деньги останутся на счёте, выплата попадёт в карточку акции.
- Если одним переводом пришли выплаты по нескольким бумагам — разложите его по бумагам; если в переводе были ещё и свои деньги — заведите начисления и вывод отдельно, а перевод не трогайте.
- Ручным операциям указывайте Брокера и Счёт, иначе импорт задвоит остаток.
См. также
- Частые вопросы — импорт, портфели, тарифы
- Импорт операций — подключение API и загрузка отчётов